5 הנחיות חשובות בנושא צוואות הדדיות

צוואה הדדית היא צוואה שנערכת על ידי שני בני זוג נשואים או שהם חיים יחד כידועים בציבור. המטרה היא ליצור מעטפת שמתאימה לכל אחד מהמקרים, הן אם בן הזוג הולך ראשון לעולמו או לחלופין בת הזוג הולכת ראשונה לעולמה. התווית הדרך היא זהה בשני המקרים ולכן היא נקראת צוואה הדדית.

הכנת צוואות הדדיות

כדי להכין צוואות הדדיות בני הזוג יוצרים קשר עם עורך דין צוואות מומחה אשר עוסק בתחום זה. הוא מייעץ להם מהי הדרך המקובלת בנושא זה. בדרך כלל מכינים רשימה של כל הרכוש והממון המשותף. הרשימה כוללת את המידע הבא:

  • כספים בקופות גמל – פרטי מספר העמית ומקום החיסכון כמו שמה של חברה ההשקעות או חברת הביטוח.
  • כספים בקרן פנסיה – פרטי מספר העמית ומקום החיסכון כמו שמה של חברה ההשקעות או חברת הביטוח.
  • כספים בחשבונות בנק – פירוט של מספר חשבון הבנק, הסניף ושם הבנק.
  • כספים בשוק ההון – דרך מי נעשות הוראות הביצוע, חברה להשקעות, ברוקר וכו'.
  • כספים בחשבונות בנק בחו"ל – מלוא המידע על חשבון הבנק, הסניף, שם הבנק, עיר ומדינה.
  • כספים נוספים אם קיימים אצל גורמים אחרים או בכספות בבנק, יש לפרט את מיקומו של המפתח, מספר התיבה ופרטי חשבון הבנק ומיקומו של הסניף.
  • מניות או אופציות בחברות פרטיות או ציבוריות שהלקוחות קיבלו כשעבדו במקומות הללו.
  • נכסים בישראל – פירוט כל אחד מהנכסים, כתובת, גוש חלקה, פרטים על משכנתא ועל שוכרים שגרים בכל אחד מהנכסים.
  • נכסים בחו"ל – מלוא המידע על הנכס ופרטיה של חברת הניהול.
  • כל פרט נוסף שיש לו ערך כספי כמו יצירות אמנות, תכשיטים ועוד.

ניסוח הצוואות

צוואות הדדיות מנוסחות כך שרשומים בהן שמות היורשים, בן או בת הזוג רשומים בצוואות כיוון שזה זהה. מעבר לכך רשומים שמות הילדים, מספרי תעודות הזהות של כל אחד מהם וכתובת מלאה.

בני הזוג רושמים מהי דרך חלוקת הרכוש והממון. כאשר בן הזוג הראשון הולך לעולמו, מחצית נותרת אצל בן הזוג שנותר בחיים והמחצית השנייה מועברת לילדים בהתאם לחלוקה שתיקבע.

חלוקת הירושה

בתוך צוואות הדדיות רשום למי מחלקים את הירושה ובאיזו חלוקה. אם יש לדוגמה ארבעה ילדים, אם החלוקה היא שווה בשווה, או שיש חלוקה אחרת כמו לדוגמה:

  • חלוקה רק לשלושה ילדים כיוון שהרביעי קיבל כבר את חלקו בירושה כאשר רכש דירה וקיבל סכום נאה למטרה זו.
  • חלוקה רק לשלושה ילדים, כיוון שהילד הרביעי מנושל מהירושה, כיוון שהוא בסכסוך עם הוריו מסיבות שונות ולכן הם לא מעוניינים שיקבל נתח מהכספים או מהרכוש.
  • יש בני זוג שמעוניינים למסור חלק מכספם למטרה נעלה כמו לבית חולים ספציפי או לקמפוס מסוים באחת האוניברסיטאות. לאחר הפחתת הסכום שצוין למטרה זו, היתרה מועברת לארבעת היורשים בחלקים שווים.

צוואה הדדית היא נושא חשוב ביותר והוא מעניק שקט נפשי לכל מי שמבצע זאת, כדי שלא יהיו מחלוקות לאחר לכתו.

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

דילוג לתוכן